5.2. Wybór brokera

Wybór brokera, szczególnie jeśli ma to być nasze pierwsze konto inwestycyjne, nie jest zadaniem prostym. Ilość ofert i detali, które się na nie składają jest zatrważająca i może przyprawić o zawrót głowy. Jeśli dopiero zaczynamy przygodę z rynkiem Forex to zadanie jest dodatkowo utrudnione ponieważ nie dość, że nie znamy obowiązujących standardów to dodatkowo sami też nie wiemy na czym najbardziej nam będzie zależeć w przyszłości. Jednak bez obaw – otwarcie rachunku inwestycyjnego wiąże się z akceptacją lub podpisaniem umowy ale nie traktujmy tego jak dożywotniego zobowiązania. Nie bójmy się zatem zmieniać brokera i szukać oferty, która w przyszłości zoptymalizuje nasz handel i będzie lepiej współgrać z naszymi potrzebami.
Decyzję bowiem powinniśmy podjąć w oparciu o nasze preferencje, potrzeby i możliwości względem handlu na rynku Forex. Jeśli ich nie znamy to najlepszym wyjściem jest przetestować szereg zróżnicowanych ofert na kontach demonstracyjnych, dzięki czemu szybko przekonamy się o tym, co nam odpowiada, a co wręcz przeszkadza. Niektórzy brokerzy oferują także tzw. bonusy, czyli darmowy kapitał, za pomocą którego możemy sprawdzić ofertę firmy na rachunku rzeczywistym bez żadnego ryzyka i konieczności dokonania wpłaty. To znakomita propozycja dla osób dopiero wchodzących w wielki świat walut.

Najważniejsze cechy ofert brokerów:

Bezpieczeństwo środków i regulacje

To zdecydowanie najważniejszy aspekt. Nie będzie żadnego pożytku nawet z najlepszej platformy, najniższych opłatach czy najszerszej gamy instrumentów finansowej, jeśli broker będzie niestabilny finansowo, nie zagwarantuje bezpieczeństwa naszym środkom, a przy wypłacie środków zaczną pojawiać się problemy. Zatem wybór powinien zawężać się tylko i wyłącznie do firm o dobrej reputacji, które są regulowane przez państwowe instytucje nadzorujące z odpowiednimi licencjami i zezwoleniami, a także zapewniają gwarancję naszego depozytu w przypadku upadłości brokera. Zazwyczaj gwarancje depozytów wynikają z przepisów prawa pod które podlega dana instytucja.

Tabela z porównaniem sum gwarancji depozytu

Kraj	Instytucja nadzorująca	Gwarancja depozytu
Polska	Komisja Nadzoru Finansowego	w 100% do 3 000 EUR w 90% do 22 000 EUR
Cypr	CySEC	do 20 000 EUR
Szwajcaria	FINMA	do 100 000 CHF
Wielka Brytania	FCA	do 85 000 GBP

Model rynkowy brokera

Wybór pomiędzy brokerem w modelu MM, STP, ECN a MTF podyktowany jest zazwyczaj stosowaną strategią inwestycyjną. Brokerzy w modelu MM nie przepadają za inwestorami bardzo krótkoterminowymi (transakcje do kilku minut z wąskimi SL i TP). To bowiem zwiększa szansę na powstanie tzw. konfliktu interesów między brokerem a klientem. Z drugiej strony, szansa na odnotowanie poślizgu cenowego przy realizacji zlecenia jest bardzo niewielka, a to przekłada się na oszczędności przy zawieraniu transakcji podczas dynamicznych zmian ceny. Brokerzy MM mogą sobie także pozwolić na bonusy pieniężne do depozytów i redepozytów Klienta.

Pozostałe trzy modele różnią się bardziej szczegółowymi detalami technicznymi i nie można wprost stwierdzić który z nich jest najlepszym z najlepszych. Ich dużą zaletą jest fakt, iż broker nie jest stroną naszych transakcji. Zlecenia zawsze są przekazywane do dostawców płynności lub od razu kojarzone z drugą stroną (innym inwestorem), a realizacja odbywa się po cenie rynkowej. Dzięki temu nie spotkamy się u nich z żadnymi ograniczeniami co do stosowanej strategii czy min. odległości ustawienia Stop Loss‘a.

Przeczytaj więcej na temat: Modele i typy brokerów rynk Forex.

Opłaty i prowizje

Koszty transakcyjne wpływają na nasz wynik finansowy. Oczywiście, nikt nie lubi przepłacać, dlatego często najniższe prowizje i spready są decydującym, a nawet jedynym kryterium jakie brane jest pod uwagę przy wyborze brokera. Miejmy jednak świadomość, że czasem (ale nie zawsze) za ceną idzie jakość. Może się okazać, że nie warto szukać jak najtańszej oferty np. kosztem ubogiej platformy lub bezpieczeństwa środków i rozsądnie jest zdecydować się na brokera z wyższymi stawkami ale oferującego dodatki, które ułatwią nam zoptymalizować przychody z samego handlu i zapewnią wewnętrzny spokój.

Standardowym kosztem na parze EUR/USD jest spread oscylujący w granicach 1,2-2,0 pips lub w przypadku brokerów z doliczaną prowizją spread rynkowy w przedziale 0,0-0,4 pips plus procent od wartości transakcji na poziomie 0,0020% do 0,0040%.

Pamiętajmy, że duży (aktywny) inwestor może więcej – jeśli planujemy wpłacić większy depozyt lub nasz handel zakłada zawieranie wielu transakcji o sporym wolumenie warto przeprowadzić negocjacje z brokerem.

Platforma transakcyjna

Platforma transakcyjna to nasze podstawowe narzędzie pracy i to często od niego potrafi być uzależniony nasz wynik finansowy. Zbyt uboga aplikacja lub taka, która nie współgra ze stosowanymi przez nas rozwiązaniami może skutecznie uniemożliwić nam handel lub spowodować, że będzie on niekomfortowy. Niektóre platformy słyną z intuicyjnego interfejsu, niezawodności i przejrzystości. Inne natomiast są naszpikowane różnymi narzędziami, które mogą okazać się niezbędne (np. handel jednym kliknięciem, szybkie przesuwanie poziomów zleceń, szybki wgląd w kalendarz makroekonomiczny). Najlepszym wyjściem jest przetestowanie kilku zupełnie różnych platform na rachunku demonstracyjnym, dzięki czemu bardzo szybko okaże się, która z nich najlepiej sprosta naszym oczekiwaniom.

Przeczytaj więcej na temat: Platformy transakcyjne.

Narzędzia wspomagające handel

Niektóre firmy, oprócz platformy transakcyjnej i standardowo dodawanych do niech narzędzi, proponują swoim klientom wiele dodatkowych rozwiązań, które mogą sprawić, że nasz handel będzie bardziej przyjemny i przede wszystkim skuteczny. Popularnym „gadżetem“ są tzw. kombajny do zawierania zleceń, które umożliwiają bardzo dynamiczne zawieranie transakcji i zarządzanie pozycją. Co raz częściej oferowane są także narzędzia wspomagające trading pod dane makroekonomiczne (np. Robotero), gdzie samodzielne zawieranie zleceń okazuje się zazwyczaj niemożliwe lub nieefektywne.

Oferowane instrumenty finansowe

Forex to nie tylko waluty. Na platformach FX możemy handlować także na kontraktach na różnice kursowe (CFD), opcjach binarnych, a nawet kontraktach futures. Oprócz par walutowych niektórzy brokerzy oferują dodatkowo metale szlachetne, towary, nośniki energii, akcje, indeksy giełdowe i mniej typowe przedmioty handlu (np. kontrakty na emisję CO2, indeksy walutowe). Pokaźna ilość instrumentów mnoży możliwości inwestycyjne z których możemy skorzystać i tym samym zdywersyfikować handel ograniczając ryzyko lub uniknąć przestoju wynikającego z ograniczonej zmienności określonej grupy instrumentów. „Więcej“ niekoniecznie znaczy „lepiej“ ale na pewno otwiera wiele furtek.

Zaplecze edukacyjne

Tą częścią oferty zainteresowane są zazwyczaj osoby o mniejszym doświadczeniu lub takie, które dopiero chcą rozpocząć swoją przygodę z rynkiem Forex. Wiele firm zapewnia podstawowe szkolenia edukacyjne, które wprowadzają ich klientów w świat spekulacji. Takie kursy zazwyczaj są darmowe i występują w dwóch odsłonach: internetowej (tzw. webinaria prowadzone on-line) oraz stacjonarnej (w największych miastach Polski). Ich tematyka ogranicza się najczęściej do najważniejszych informacji o rynku walutowym, omówieniu różnych technik analiz oraz obsłudze platformy jednak to na pewno dobry start i drogowskaz w jakim kierunku edukacyjnym powinniśmy podążać.

Promocje i bonusy

Bonusy to świetne narzędzie – zarówno pod względem marketingowym dla firmy brokerskiej, jak i dla potencjalnych klientów, aby mogli sprawdzić ofertę brokera. Dzięki tzw. depozytom powitalnym lub bonusom od dokonanej wpłaty, mamy szansę zacząć inwestować bez ryzyka i to na koncie rzeczywistym. W przypadku spełnienia wszystkich warunków promocji, otrzymany bonus staje się naszą własnością, którą możemy wypłacić na nasz rachunek bankowy. Rada: Przed skorzystaniem z oferty promocyjnej najpierw dokładnie zapoznaj się z warunkami i regulaminem.

Broker polski czy zagraniczny?

Często dylemat pojawia się już na samym początku – czy wybrać firmę z Polski czy też brokera zagranicznego? Obecnie nie ma to większego znaczenia. Oferty są już tak skonstruowane, że różnice, które były widoczne wiele lat temu, uległy zatarciu. Większość brokerów z zagranicy, którzy zdecydowali się zaistnieć na naszym rynku, zatrudnia już przynajmniej jednego polskojęzycznego pracownika do kontaktów z klientami, posiada przetłumaczoną stronę i platformę transakcyjną – zatem bariera językowa przestała mieć znaczenie. Zagraniczni brokerzy oferują także rachunek do wpłat w polskim banku lub alternatywne metody płatności, które są równie szybkie i tanie. Z drugiej strony, brokerzy zagraniczni, którzy niegdyś słyneli z niskich prowizji i bonusów dodawanych do wpłaconego depozytu, powoli tracą te atuty, bowiem co raz większa ilość polskich domów maklerskich proponuje podobne promocje i sukcesywnie obniża swoje stawki do standardów światowych.

Sprawdź także koniecznie aktualną ofertę brokerów forex (oraz ich główne zalety) w zestawieniu na naszej stronie "Brokerzy Forex", gdzie znajdziesz także aktualne linki do założenia rachunków demonstracyjnych (demo) oraz rzeczywistych (real).

Autor artykułu: Paweł Mosionek

Aktywny trader na rynku Forex od 2006 roku. Redaktor portalu Forex Nawigator oraz redaktor naczelny i współtwórca serwisu ForexClub.pl. Prelegent konferencji "Focus on Forex" na SGH w Warszawie, "NetVision" na Politechnice Gdańskiej oraz "Inteligencja finansowa" na Uniwersytecie Gdańskim. Dwukrotny zwycięzca "Junior Trader" - gry inwestycyjnej dla studentów organizowanego przez DM XTB. Uzależniony od skoków spadochronowych i motocykli.

Podstawy rynku walutowego Forex - Spis treści

1. Ogólnie o rynku Forex

2. Podstawowe pojęcia

2.1. Para walutowa
2.2. Kurs (cena) oraz spread (ASK, BID)
2.3. Pips, punkt oraz tick
2.4. Wolumen transakcji (Loty)
2.5. Dźwignia oraz depozyt (Lewar, Margin)
2.6. Pozycja długa i krótka (Long, Short)
2.7. Punkty Swap
2.8. Margin Call i Stop-out (MC, SO)
2.9. Interwały i strefy czasowe

3. Rodzaje zleceń

3.1. Zlecenia natychmiastowe (Buy, Sell)
3.2. Zlecenia oczekujące (SL, TP, TS, Limit, Stop)
3.3. Zlecenia niestandardowe (Place Bid i Offer)

4. Platformy transakcyjne

4.1. MetaTrader 4 (MT4)

4.1.1. Otwieranie nowych pozycji
4.1.2. Dodawanie zleceń oczekujących
4.1.3. Modyfikacja zleceń
4.1.4. Zamykanie pozycji i anulowanie zleceń
4.1.5. Okno Terminal

4.2. MetaTrader 5 (MT5)
4.3. cTrader
4.4. JForex
4.5. Mobilne i przeglądarkowe
4.6. Zestawienie platform

5. Brokerzy

5.1. Typy brokerów (MM, NDD, STP, ECN, MTF)
5.2. Wybór brokera

6. Typy wykresów

6.1. Liniowe
6.2. Świecowe (japońskie)
6.3. Słupkowe

7. Przykłady transakcji

7.1. Transkacje zyskowne
7.2. Transakcje stratne

8. Zarządzanie kapitałem

9. Słownik pojęć forexowych

10. Forex FAQ - Częste pytania i odpowiedzi

10.1. Handel
10.2. Brokerzy
10.3. Platforma MetaTrader 4
10.4. Inne platformy transakcyjne