KYC w bitomatach po nowemu: Limity anonimowości i zmiany regulacyjne MiCA
Materiał zewnętrzny
Data opublikowania : 19.03.2025 (15:14)
W ostatnich latach rynek kryptowalut dynamicznie się rozwijał, a wraz z nim rosły wymagania regulacyjne mające zapewnić większą przejrzystość oraz bezpieczeństwo użytkowników. Jedną z najważniejszych zmian, które wejdą w życie w Unii Europejskiej w 2025 roku, są nowe regulacje MiCA (Markets in Crypto-Assets), które znacząco wpłyną na sposób działania bitomatów i procedury KYC (Know Your Customer). W niniejszym artykule przedstawiamy szczegółowe informacje dotyczące nadchodzących zmian oraz praktyczne wskazówki, jak najlepiej się do nich przygotować.
Co to jest KYC i dlaczego jest tak ważne?
Procedury KYC mają na celu identyfikację klientów korzystających z usług finansowych, w tym również kryptowalutowych. Celem tych procedur jest zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Według raportów Financial Action Task Force (FATF, 2022) oraz Komisji Europejskiej (2021), skuteczna implementacja procedur KYC jest kluczowa dla zapewnienia bezpieczeństwa rynku finansowego.MiCA – kluczowe zmiany regulacyjne
MiCA to zbiór regulacji unijnych, których celem jest harmonizacja rynku kryptowalut w Europie. Regulacje te wejdą w życie 30 grudnia 2024 roku, jednak ich wdrożenie będzie przebiegało stopniowo w poszczególnych krajach UE do września 2025 roku.Najważniejsze zmiany wprowadzone przez MiCA:
• Obowiązkowa identyfikacja klientów przy transakcjach przekraczających ustalone limity.
• Stopniowa eliminacja anonimowych transakcji w bitomatach.
• Zwiększone wymogi licencyjne dla podmiotów świadczących usługi kryptowalutowe.
Jak będą wyglądały limity anonimowych transakcji w bitomatach?
Do końca 2024 roku w większości krajów UE anonimowe transakcje w bitomatach mogły wynosić do 999 EUR jednorazowo, z limitem 15 transakcji dziennie. Nowe regulacje MiCA zmieniają ten stan rzeczy:• W Polsce oraz wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej do marca 2025 będzie można korzystać z dotychczasowych limitów anonimowości. Przykładowo, popularny bitomat Gdańsk oferuje jeszcze możliwość dokonywania anonimowych transakcji zgodnie z obecnymi przepisami.
• Od marca 2025 transakcje dzienne powyżej 990 EUR będą wymagały pełnej weryfikacji.
• We wrześniu 2025 nastąpi całkowity koniec anonimowych transakcji, niezależnie od wartości.
Bitomaty w Hiszpanii już od stycznia 2024 będą wymagały pełnej identyfikacji przy każdej transakcji.
Dlaczego niektóre bitomaty przedłużają okres anonimowości?
Bitomat.com oraz podobne firmy działające na podstawie licencji VASP (Virtual Asset Service Provider) mogą jeszcze tymczasowo uniknąć pełnego wdrożenia KYC dzięki specyfice obowiązujących przepisów przejściowych. Firmy posiadające licencję CASP (Crypto-Asset Service Provider), zgodnie z regulacjami MiCA, muszą wprowadzić pełną identyfikację klientów znacznie wcześniej.Różnice między licencją VASP a CASP:
• VASP: Tymczasowa możliwość uniknięcia pełnej identyfikacji do marca 2025.
• CASP: Wymaga pełnego wdrożenia KYC już od momentu uzyskania licencji.
Jak się przygotować do nadchodzących zmian?
Aby sprawnie przejść przez proces wdrażania nowych wymogów KYC, warto podjąć kilka kroków:• Wykorzystaj dotychczasowe limity anonimowych transakcji przed wejściem w życie nowych przepisów, na przykład w bitomacie Gdańsk.
• Regularnie śledź zmiany regulacyjne w swoim kraju.
• Rozważ alternatywne metody przechowywania kryptowalut, zwłaszcza jeśli zależy Ci na prywatności.
• Wybieraj sprawdzone firmy oferujące wysoki poziom bezpieczeństwa danych osobowych.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
1. Czy nadal mogę kupować anonimowo kryptowaluty do marca 2025? Tak, ale tylko do dziennego limitu 990 EUR w krajach, które jeszcze tego nie zmieniły.2. Dlaczego regulacje MiCA wprowadzają tak rygorystyczne procedury KYC? Ma to związek z walką z praniem pieniędzy i zwiększeniem bezpieczeństwa rynku kryptowalutowego.
3. Czy firmy jak Bitomat.com będą ostatecznie wymagać pełnego KYC? Tak, od września 2025 r. pełna weryfikacja klienta będzie obowiązkowa w całej UE.
4. Czy regulacje MiCA obowiązują również poza Unią Europejską? Nie, choć inne kraje mogą wprowadzać analogiczne regulacje lokalnie.
Nowe regulacje MiCA zmieniają znacząco oblicze rynku kryptowalutowego w UE, szczególnie w kontekście anonimowych transakcji w bitomatach. Mimo że okres przejściowy pozwala na pewne ustępstwa, do września 2025 roku pełna identyfikacja stanie się normą w całej Unii. Warto już teraz przygotować się do tych zmian i śledzić aktualne informacje od zaufanych źródeł, takich jak Bitomat.com.
Źródło: Materiał zewnętrzny
Europejskie indeksy notują dziś mieszaną sesję. Notowania francuskiego CAC40 oraz niemieckiego DAXa spadają o ok. 0,5%, a brytyjski FTSE 100 spada...
Rynki finansowe poruszają się obecnie po grząskim gruncie, na który wpływają napięcia geopolityczne i wskaźniki ekonomiczne. Wall Street doświadczyło...
Dzisiejsza decyzja Europejskiego Banku Centralnego stanowi kluczowy punkt tygodnia na rynkach finansowych, jednak oczekiwania co do niespodzianek ze strony...
Jak na razie nic nie wskazuje na to, aby Amerykanie i Chińczycy mieli zasiąść do stołu rozmów, aby rozładować wzajemny impas w polityce handlowej...
Od „Dnia Wyzwolenia” w USA, który miał miejsce 2 kwietnia, sytuacja geopolityczna i gospodarcza uległa dynamicznym zmianom. Wprowadzenie ceł,...
Frank w stosunku do dolara jest mocniejszy niż w chwili, kiedy SNB zdecydował się na uwolnienie swojej waluty w 2015 roku. Jen również zyskuje w...
Ostatnie ruchy Donalda Trumpa - zastosowanie wyłączeń w nałożonych już cłach na Chiny - rynki potraktowały jako sygnał, że "genialna" strategia...
Choć dopiero mamy połowę kwietnia, rynek akcji ma za sobą bardzo intensywny miesiąc. Do głównych czynników spowalniających wzrost należy zaliczyć...
Nieścisłości dotyczące ceł ze strony Stanów Zjednoczonych są tak ogromne, że w zasadzie nikt nie wie, jakie stawki obowiązują na różne kategorie...
Inwestorzy z ulgą przyjmują kolejne doniesienia dotyczące rozwijającej się sytuacji polityki celnej USA. Choć wiele wskazuje na to, że cła nałożone...
Na to zdają się po cichu liczyć rynki, po tym jak Biały Dom zakomunikował, że elektronika użytkowa z Chin będzie wyłączona spod horrendalnych...
Ubiegły tydzień przyniósł odbicie na rynkach akcji związane z wycofywaniem się administracji Donalda Trumpa z części agresywnych decyzji dotyczących...
Na zakończenie wyjątkowo burzliwego tygodnia na rynkach finansowych inwestorzy mogli odetchnąć z ulgą, gdy w piątek doszło do lekkiego “rajdu...
Amerykańska waluta jest w ostatnich dniach w wyraźnym odwrocie, tylko wczoraj rozpiętość w wahaniach EURUSD wyniosła blisko 300 pipsów, a dzisiaj...
Wczoraj na giełdach miała miejsce kolejna sesja wysokiej zmienności. Na Wall Street dominował tryb “risk off”. Euforia po ogłoszeniu 90-dniowej...
Para EURUSD wzrosła podczas dzisiejszej sesji do najwyższego poziomu od lutego 2022 roku. Dolar wyprzedawany jest praktycznie na każdym rynku. Para...
Jakoś trudno wierzyć w dobrą wolę prezydenta USA. Bardziej niż pewne jest to, że Donald Trump ugiął się pod presją własnego środowiska i bogatych...
Za nami historyczna sesja na Wall Street, a przed nami być może taka sama w Europie. Rynki wystrzeliły w górę na koniec wczorajszej sesji po tym...