KYC w bitomatach po nowemu: Limity anonimowości i zmiany regulacyjne MiCA
Materiał zewnętrzny
Data opublikowania : 19.03.2025 (15:14)
W ostatnich latach rynek kryptowalut dynamicznie się rozwijał, a wraz z nim rosły wymagania regulacyjne mające zapewnić większą przejrzystość oraz bezpieczeństwo użytkowników. Jedną z najważniejszych zmian, które wejdą w życie w Unii Europejskiej w 2025 roku, są nowe regulacje MiCA (Markets in Crypto-Assets), które znacząco wpłyną na sposób działania bitomatów i procedury KYC (Know Your Customer). W niniejszym artykule przedstawiamy szczegółowe informacje dotyczące nadchodzących zmian oraz praktyczne wskazówki, jak najlepiej się do nich przygotować.
Co to jest KYC i dlaczego jest tak ważne?
Procedury KYC mają na celu identyfikację klientów korzystających z usług finansowych, w tym również kryptowalutowych. Celem tych procedur jest zapobieganie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Według raportów Financial Action Task Force (FATF, 2022) oraz Komisji Europejskiej (2021), skuteczna implementacja procedur KYC jest kluczowa dla zapewnienia bezpieczeństwa rynku finansowego.MiCA – kluczowe zmiany regulacyjne
MiCA to zbiór regulacji unijnych, których celem jest harmonizacja rynku kryptowalut w Europie. Regulacje te wejdą w życie 30 grudnia 2024 roku, jednak ich wdrożenie będzie przebiegało stopniowo w poszczególnych krajach UE do września 2025 roku.Najważniejsze zmiany wprowadzone przez MiCA:
• Obowiązkowa identyfikacja klientów przy transakcjach przekraczających ustalone limity.
• Stopniowa eliminacja anonimowych transakcji w bitomatach.
• Zwiększone wymogi licencyjne dla podmiotów świadczących usługi kryptowalutowe.
Jak będą wyglądały limity anonimowych transakcji w bitomatach?
Do końca 2024 roku w większości krajów UE anonimowe transakcje w bitomatach mogły wynosić do 999 EUR jednorazowo, z limitem 15 transakcji dziennie. Nowe regulacje MiCA zmieniają ten stan rzeczy:• W Polsce oraz wybranych krajach Europy Środkowo-Wschodniej do marca 2025 będzie można korzystać z dotychczasowych limitów anonimowości. Przykładowo, popularny bitomat Gdańsk oferuje jeszcze możliwość dokonywania anonimowych transakcji zgodnie z obecnymi przepisami.
• Od marca 2025 transakcje dzienne powyżej 990 EUR będą wymagały pełnej weryfikacji.
• We wrześniu 2025 nastąpi całkowity koniec anonimowych transakcji, niezależnie od wartości.
Bitomaty w Hiszpanii już od stycznia 2024 będą wymagały pełnej identyfikacji przy każdej transakcji.
Dlaczego niektóre bitomaty przedłużają okres anonimowości?
Bitomat.com oraz podobne firmy działające na podstawie licencji VASP (Virtual Asset Service Provider) mogą jeszcze tymczasowo uniknąć pełnego wdrożenia KYC dzięki specyfice obowiązujących przepisów przejściowych. Firmy posiadające licencję CASP (Crypto-Asset Service Provider), zgodnie z regulacjami MiCA, muszą wprowadzić pełną identyfikację klientów znacznie wcześniej.Różnice między licencją VASP a CASP:
• VASP: Tymczasowa możliwość uniknięcia pełnej identyfikacji do marca 2025.
• CASP: Wymaga pełnego wdrożenia KYC już od momentu uzyskania licencji.
Jak się przygotować do nadchodzących zmian?
Aby sprawnie przejść przez proces wdrażania nowych wymogów KYC, warto podjąć kilka kroków:• Wykorzystaj dotychczasowe limity anonimowych transakcji przed wejściem w życie nowych przepisów, na przykład w bitomacie Gdańsk.
• Regularnie śledź zmiany regulacyjne w swoim kraju.
• Rozważ alternatywne metody przechowywania kryptowalut, zwłaszcza jeśli zależy Ci na prywatności.
• Wybieraj sprawdzone firmy oferujące wysoki poziom bezpieczeństwa danych osobowych.
Najczęściej zadawane pytania (FAQ)
1. Czy nadal mogę kupować anonimowo kryptowaluty do marca 2025? Tak, ale tylko do dziennego limitu 990 EUR w krajach, które jeszcze tego nie zmieniły.2. Dlaczego regulacje MiCA wprowadzają tak rygorystyczne procedury KYC? Ma to związek z walką z praniem pieniędzy i zwiększeniem bezpieczeństwa rynku kryptowalutowego.
3. Czy firmy jak Bitomat.com będą ostatecznie wymagać pełnego KYC? Tak, od września 2025 r. pełna weryfikacja klienta będzie obowiązkowa w całej UE.
4. Czy regulacje MiCA obowiązują również poza Unią Europejską? Nie, choć inne kraje mogą wprowadzać analogiczne regulacje lokalnie.
Nowe regulacje MiCA zmieniają znacząco oblicze rynku kryptowalutowego w UE, szczególnie w kontekście anonimowych transakcji w bitomatach. Mimo że okres przejściowy pozwala na pewne ustępstwa, do września 2025 roku pełna identyfikacja stanie się normą w całej Unii. Warto już teraz przygotować się do tych zmian i śledzić aktualne informacje od zaufanych źródeł, takich jak Bitomat.com.
Źródło: Materiał zewnętrzny
W środę 10 grudnia 2025 roku rynek walutowy działa w trybie wyczekiwania. Inwestorzy na całym świecie patrzą przede wszystkim na wieczorną decyzję...
W obliczu nadchodzącego tygodnia na rynkach finansowych uwaga inwestorów skupia się na kluczowych decyzjach monetarnych oraz perspektywach geopolitycznych...
Wtorkowy późno poranek przynosi sporą zmienność na rynku metali szlachetnych. Złoto jeszcze wczoraj kręciło się w okolicach historycznych szczytów,...
Zyskowny daytrading nie zaczyna się od sygnału wejścia, lecz od ram, które chronią kapitał w każdym scenariuszu. Rynek nagradza tych, którzy potrafią...
Aktualna kondycja gospodarki USA wskazuje na wyraźne spowolnienie wzrostu, choć na razie nie ma jednoznacznych przesłanek, by mówić o recesji. W...
Wczorajszy dzień nie był specjalnie wyjątkowy pod kątem wydarzeń czy publikacji ekonomicznych, a jednak to właśnie wczoraj byliśmy świadkami...
Dzisiaj rozpoczyna się dwudniowe posiedzenie FED, które będzie kluczowe w tym roku, gdyż de facto potwierdzi scenariusz rozpoczęcia dłuższego cyklu...
Rynek Forex, największy i najbardziej płynny rynek finansowy na świecie, przyciąga miliony inwestorów każdego dnia. Handel walutami może być źródłem...
Na rynku, który obiecuje dostęp do globalnej płynności za pomocą kilku kliknięć, łatwo zapomnieć, że każda transakcja ma cenę niewidoczną...
Rynek walutowy bywa nazywany całodobowym, ale każdy doświadczony trader wie, że to tylko półprawda. Notowania biegną przez 24 godziny, od otwarcia...
Rynek walutowy od dekad przyciąga obietnicą płynności, ciągłego handlu i prostego, binarnego wyboru: kup lub sprzedaj. W ostatnich latach do tego...
Na pierwszy rzut oka handel na rynku walut wygląda banalnie: otwierasz platformę, wybierasz parę, klikasz kup lub sprzedaj, zamykasz pozycję i patrzysz,...
Przedsiębiorcy, którzy w ostatnich tygodniach stanęli przed decyzją o założeniu rachunku bankowego dla firmy, trafiają na rynek znacznie bardziej...
Rynek walutowy Forex od lat przyciąga uwagę zarówno początkujących inwestorów, jak i doświadczonych graczy z całego świata. Jego magnetyzm wynika...
Czwarty tydzień lipca jest dosyć spokojny pod względem odczytów makroekonomicznych, choć zawiera jedno ważne wydarzenie z perspektywy euro. Będzie...
W piątek złoty zyskał, wyraźniejszy ruch zaliczyła też warszawska giełda. Czy to sygnał, że zainteresowanie polskimi aktywami nadal się utrzymuje?...
Poniedziałkowy handel nie przynosi konkretnego kierunku na parach dolarowych. Uwagę zwróciła w godzinach nocnych zmienność na jenie po tym, jak...
Wtorek przynosi osłabienie dolara na szerokim rynku i podbicie futures na amerykańskie indeksy. Czy wraca tryb risk-on skoro przecież Donald Trump...