Materiały reklamowe co raz częściej ukazują się w języku polskim ale niestety nie na gruncie polskiego prawa. Należy dodać prawa starego, niedoskonałego, nienadążającego za rzeczywistością.
Według obecnych przepisów tak na prawdę, na pierwszy rzut oka jest to nielegalny proceder.
Istnieje ktoś taki jak doradca inwestycyjny i to pod jego wodzą można zajmować się działalnością dotyczącą obrotu papierami wartościowymi, instrumentami finansowymi.
Przez wykonywanie zawodu doradcy inwestycyjnego rozumie się m.in.:
zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych;
doradztwie inwestycyjnym w zakresie instrumentów finansowych;
doradztwie dla przedsiębiorstw w zakresie struktury kapitałowej, strategii przedsiębiorstwa lub innych zagadnień związanych z taką strukturą lub strategią;
doradztwie i innych usługach w zakresie łączenia, podziału oraz przejmowania przedsiębiorstw.
Doradca inwestycyjny, wykonując zawód, jest obowiązany działać zgodnie z przepisami prawa i zasadami uczciwego obrotu oraz mieć na względzie słuszne interesy zleceniodawców. Tytuł zawodowy "doradca inwestycyjny" podlega ochronie prawnej. Prawo wykonywania zawodu doradcy inwestycyjnego przysługuje osobom, które są wpisane na listę doradców.
Na listę doradców może być wpisana osoba fizyczna, która:
posiada pełną zdolność do czynności prawnych;
korzysta z pełni praw publicznych;
nie była uznana prawomocnym orzeczeniem za winnego przestępstwa skarbowego, przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów, mieniu, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi;
złożyła z wynikiem pozytywnym egzamin organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (dawniej Komisję Papierów Wartościowych i Giełd).
Polskie instytucje takie jak KNF, US i IS wolą nie wgłębiać się zbytnio w temat i mówią lub sugerują, że jest to niezgodne z polskim prawem.
Chodzi tutaj m.in. o dosyć nieszczęśliwe tłumaczenie funkcjonowania kont PAMM poza granicami polski. Tam w sposób otwarty pisze się, że chodzi o powierzenie środków finansowych w zarządzanie konkretnej osobie poprze konto PAMM u brokera. U nas od razu takie sformułowanie gryzie w oczy i wywołuje drgawki niektórych urzędników. Od razu wszyscy widzą "wałek", oszustwo. A przecież jak historia pokazuje to wiele przestępstw dokonywanych jest właśnie przez licencjonowanych doradców, maklerów.
Pewnie na pierwszy debiut polskiego konta PAMM jeszcze troszkę poczekamy.
Środowisko doradczo-maklerskie nie godzi się na jakiekolwiek zmiany w tym zakresie, podobnie jak i inne korporacje zawodowe.Inna sprawa to fakt, iż każdy Urząd Skarbowy ma prawo do oddzielnej interpretacji przepisów, faktów. To chore ale niestety nikt tego do tej pory nie zmienił. Jak kończy się taka władza można zobaczyć po rozstrzygnięciach dot. JTT i innych.
